Archiv für die Kategorie ‘Aufsichtsrecht’

• Kryptogeschäftsmodelle: Gründung im Nicht-EU-Ausland oder in Deutschland?

  Sep 3, 24 • Aufsichtsrecht, Blockchain, FinTech, Kryptowerte • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  Gründung in Singapur oder der Schweiz attraktiv? In den letzten Jahren sind viele Nicht-EU-Länder als attraktive Standorte für Unternehmensgründungen in den Bereichen FinTech und Kryptowährungen in den Fokus gerückt. Länder wie die Schweiz, Singapur oder die Cayman Islands werben mit günstigen […]

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• Kryptogeschäftsmodelle: Deutschland, Estland oder Liechtenstein?

  Aug 29, 24 • Aufsichtsrecht, FinTech, Kryptowerte • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  Vorsicht bei Geschäftsgründungen im EU-Ausland In den letzten Jahren sind vor allem Estland und Liechtenstein als attraktive Standorte für Unternehmensgründungen in den Fokus gerückt. Insbesondere im Bereich innovativer Finanz- und Kryptogeschäftsmodelle locken die Länder mit einer fortschrittlichen digitalen Infrastruktur und dem […]

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• MiCAR: Neue Regeln für Krypto-Emittenten seit 30.06.2024

  Aug 23, 24 • Aufsichtsrecht, Kryptowerte • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  Seit 30.06.2024 überwacht die Finanzaufsicht BaFin die Emittenten von ART (Titel III der MiCAR) und EMT (Titel IV der MiCAR) auf Einhaltung der Vorgaben der sogenannten MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation). ART und EMT (E-Geld) ART sind Kryptowerte, die keine E-Geld-Token […]

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• Geldwäsche: BaFin aktualisiert Liste der Hochrisiko-Staaten

  Jul 29, 24 • Aufsichtsrecht, FinTech • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  In ihrem Rundschreiben 08/2024 hat die BaFin die Liste der sogenannten Hochrisiko-Staaten aktualisiert. Dies sind Staaten, die aufgrund von Mängeln in der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferation gelistet werden. Monaco und Venezuela neu auf der Liste Die Grundlage für diese […]

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• ZAG-MaRisk für Zahlungs- und E-Geld-Institute seit 27.05.2024

  Jun 24, 24 • Aufsichtsrecht • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  Alle Institute, auch ZAG-Institute, die unter das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) fallen, müssen über eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation verfügen (§ 27 Abs. 1 ZAG), deren wesentlicher Bestandteil ein wirksames Risikomanagement ist. Am 27.05.2024 hat nun die Finanzaufsicht BaFin zum ersten Mal ihre Leitlinien zu […]

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• NFT-Regulierung

  Jun 20, 24 • Aufsichtsrecht, Blockchain, Kryptowerte • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  NFTs sind keineswegs unreguliert NFT oder auch Non Fungible Token sind kryptografische Token, die auf der Distributed-Ledger-Technology (DLT) oder einer vergleichbaren Technologie basieren und die aufgrund ihrer technischen Eigenschaften untereinander nicht austauschbar (fungibel) sind. Erreicht wird dies, indem der zugrunde liegende […]

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• Elektronische Gutscheine: Regulatorische Anforderungen für Ausgabe und Vertrieb

  Okt 25, 23 • Aufsichtsrecht, Bankrecht • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  Immer mehr Online-Händler bieten den Verkauf von Gutscheinen oder Prepaid Karten an. Diese können dann im Online-Shop des Händlers oder bei anderen Händlern eingelöst werden. Zusätzlich verschenken viele Online-Händler auch Gutscheine als Teil ihrer Werbeaktionen. Zudem haben sich manche Onlineplattformen auf […]

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• PSD 3 & PSR: Änderungen für erlaubnispflichtige Zahlungsdienste

  Jul 19, 23 • Aufsichtsrecht, Bankrecht • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  Die Europäische Kommission hat am 28.06.2023 ihren Entwurf für eine neue europäische Zahlungsdiensterichtlinie, die Payment Services Directive 3 (PSD 3) vorgelegt. PSD 3 soll die Rechtsangleichung in den Mitgliedstaaten weiter vorantreiben sowie den aktuellen Entwicklungen auf dem Zahlungsdienstemarkt und den veränderten […]

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• Prospektpflicht: BaFin befürwortet ESMA-Erklärung zu ESG-Angaben

  Jul 17, 23 • Aufsichtsrecht, Bankrecht, Kapitalanlagerecht • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  Bisher ist eine korrekte Nachhaltigkeitsdokumentation für neue Aktien und Anleihen kaum möglich. Es fehlen Regeln und Daten. Nun stellt die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) in ihrer Erklärung vom 11.07.2023 immerhin klar, welche Informationen zum Thema ESG (Umwelt, Soziales und gute […]

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• Risikomanagement von Banken: Neue MaRisk bis 01.01.2024 umsetzen

  Jul 17, 23 • Aufsichtsrecht, Bankrecht, FinTech • Keine Kommentare • Dr. Annette Wagemann
  

  Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat ihre Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Banken (MaRisk) in der 7. Novelle aktualisiert. Dabei wurden neue Aspekte wie Homeoffice und Immobilienkäufe berücksichtigt. Die Novelle basiert auf einer vierwöchigen Konsultation, bei der über 120 Unternehmen und […]

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