{"id":12734,"date":"2020-09-23T16:56:54","date_gmt":"2020-09-23T14:56:54","guid":{"rendered":"https:\/\/winheller.com\/blog\/?p=12734"},"modified":"2022-02-17T11:14:52","modified_gmt":"2022-02-17T09:14:52","slug":"fincen-files-decken-geldwaesche-auf","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/winheller.com\/blog\/fincen-files-decken-geldwaesche-auf\/","title":{"rendered":"FinCEN-Files decken Verst\u00f6\u00dfe gegen Geldw\u00e4schevorschriften auf"},"content":{"rendered":"

\"FinCEN-Files<\/a>In den letzten Jahren haben die nationalen sowie internationalen Bem\u00fchungen im Kampf gegen die Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung immens zugenommen. Durch die Europ\u00e4ischen Geldw\u00e4scherichtlinien und die darauf basierenden nationalen Umsetzungsgesetze legt der Gesetzgeber vor allem Kreditinstituten zahlreiche Sorgfaltspflichten auf. Diese treffen unter anderem umfangreiche Pflichten zur Identifizierung ihrer Gesch\u00e4ftspartner (Know-Your-Customer-Pr\u00fcfung), \u00dcberwachungspflichten im laufenden Gesch\u00e4ftsverkehr sowie Meldepflichten bei verd\u00e4chtigen Transaktionen.<\/p>\n

H\u00e4ufig Verst\u00f6\u00dfe gegen Geldw\u00e4schevorschriften durch deutsche Kreditinstitute<\/h3>\n

Trotz der gestiegenen Bem\u00fchungen des Gesetzgebers kommt es immer wieder zu medienwirksamen Verst\u00f6\u00dfen gegen geldw\u00e4scherechtliche Vorschriften. Aktuell sorgt die Ver\u00f6ffentlichung der sogenannten FinCEN-Files<\/strong> f\u00fcr Aufregung. Laut internen Dokumenten der US-Finanzaufsichtsbeh\u00f6rde haben deutsche Banken \u00fcber Jahre hinweg Gesch\u00e4ftsbeziehungen zu Personen oder Unternehmen gepflegt, die im Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung oder Geldw\u00e4sche stehen. Die geschilderten Pr\u00fcfungs- und \u00dcberwachungspflichten haben die Banken dabei nicht oder nur unzureichend<\/strong> vorgenommen. M\u00f6glicherweise kriminelle Transaktionen wurden also zun\u00e4chst durchgef\u00fchrt und wenn \u00fcberhaupt erst mit erheblicher Versp\u00e4tung an die zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden als verd\u00e4chtig gemeldet.<\/p>\n

\u00dcberlastung der Kontrollbeh\u00f6rden sorgt f\u00fcr Ahndungsdefizit<\/h3>\n

Die zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden auf der anderen Seite sind mit der Kontrolle und Durchsetzung der st\u00e4ndig versch\u00e4rften Geldw\u00e4schevorschriften nach unserer Beobachtung zum Teil massiv \u00fcberfordert. So leitet die deutsche Zoll-Spezialeinheit Financial Intelligence Unit (FIU) unserer Erfahrung nach Geldw\u00e4scheverdachtsanzeigen zwar nach einer entsprechenden Risikobewertung weiter, allerdings teilweise \u00e4u\u00dferst verz\u00f6gert.<\/p>\n

Andere Meldungen werden aufgrund personeller Engp\u00e4sse dagegen offenbar gar nicht bearbeitet, wie die k\u00fcrzlichen Durchsuchungen bei der FIU nahelegen. Auff\u00e4llige Meldungen werden von der FIU an die zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden (Kripo, Staatsanwaltschaft, Finanzamt, BaFin) weitergeleitet. Die dann f\u00fcr die Ermittlungen zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden sind ebenfalls derart ausgelastet, dass den Vorw\u00fcrfen teilweise nur ungen\u00fcgend nachgegangen<\/strong> werden wird.<\/p>\n

Unternehmen, Gesch\u00e4ftsleitung und Mitarbeitern drohen empfindliche Sanktionen<\/h3>\n

Die Ver\u00f6ffentlichung der FinCEN-Files d\u00fcrfte als Anfangsverdacht f\u00fcr die zust\u00e4ndigen Staatsanwaltschaften ausreichen, um entsprechende Ermittlungsverfahren<\/strong> gegen die betroffenen Banken, deren Gesch\u00e4ftsf\u00fchrer und Geldw\u00e4schebeauftragte sowie die verantwortlichen Mitarbeiter einzuleiten. Sollten sich die Behauptungen der Presse als zutreffend herausstellen, drohen den Banken empfindliche Geldbu\u00dfen<\/strong> nach dem Geldw\u00e4schegesetz und dem Ordnungswidrigkeitengesetz. Zudem m\u00fcssten sie den aus der Tat erlangten Gewinn wieder herausgeben (sog. Gewinnabsch\u00f6pfung). Den Gesch\u00e4ftsf\u00fchrern bzw. den Bankvorst\u00e4nden droht zudem eine pers\u00f6nliche Schadensersatzhaftung<\/strong>. Den Bankmitarbeitern, die die betreffenden Transaktionen vorgenommen bzw. die Meldung von Verdachtsf\u00e4llen unterlassen haben, drohen m\u00f6gliche Strafverfahren wegen Strafvereitelung und Beihilfe zur Geldw\u00e4sche.<\/p>\n

Verst\u00f6\u00dfe gegen Geldw\u00e4schevorschriften fr\u00fchzeitig erkennen und vorbeugen<\/h3>\n

Die Ver\u00f6ffentlichungen beweisen eindrucksvoll den Stellenwert einer unternehmensinternen Geldw\u00e4schepr\u00e4vention<\/strong>. Die mit den Verst\u00f6\u00dfen einhergehenden Sanktionen sowie der Reputationsverlust stehen in keinem Verh\u00e4ltnis zur Implementierung eines effektiven und umfangreichen Risikomanagementsystems. Zudem kann die regelm\u00e4\u00dfige \u00dcberpr\u00fcfung und Aktualisierung von internen Sicherungsma\u00dfnahmen eine pers\u00f6nliche Haftung der Gesch\u00e4ftsleitung sowie eine Unternehmensgeldbu\u00dfe ausschlie\u00dfen.<\/p>\n

Was wir f\u00fcr Sie tun k\u00f6nnen<\/h3>\n

Wir unterst\u00fctzen Ihr Unternehmen bei der Implementierung von Geldw\u00e4sche-Compliancema\u00dfnahmen<\/strong><\/a>, indem wir<\/p>\n