{"id":12091,"date":"2020-06-30T11:03:06","date_gmt":"2020-06-30T09:03:06","guid":{"rendered":"https:\/\/winheller.com\/blog\/?p=12091"},"modified":"2020-06-30T11:03:06","modified_gmt":"2020-06-30T09:03:06","slug":"neue-bafin-merkblaetter","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/winheller.com\/blog\/neue-bafin-merkblaetter\/","title":{"rendered":"Neue BaFin-Merkbl\u00e4tter: Die wichtigsten \u00c4nderungen im \u00dcberblick"},"content":{"rendered":"<h3><a href=\"https:\/\/winheller.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/06\/bafin-merkblaetter-aenderungen.jpg\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" class=\"alignright size-full wp-image-12107\" src=\"https:\/\/winheller.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/06\/bafin-merkblaetter-aenderungen.jpg\" alt=\"Neue BaFin-Merkbl\u00e4tter: Die wichtigsten \u00c4nderungen im \u00dcberblick\" width=\"400\" height=\"267\" srcset=\"https:\/\/winheller.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/06\/bafin-merkblaetter-aenderungen.jpg 400w, https:\/\/winheller.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2020\/06\/bafin-merkblaetter-aenderungen-300x200.jpg 300w\" sizes=\"auto, (max-width: 400px) 100vw, 400px\" \/><\/a>\u00c4nderungen f\u00fcr Gesch\u00e4ftsleiter und Aufsichtsorgane nach deutschem Aufsichtsrecht regulierter Institute<\/h3>\n<p>Am 03.06.2020 hat die <a href=\"https:\/\/www.winheller.com\/bankrecht-finanzrecht\/aufsichtsrecht-bafin-lizenz.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht<\/strong><\/a> (BaFin) Entw\u00fcrfe der von ihr \u00fcberarbeiteten Merkbl\u00e4tter sowie verschiedener Formulare der Anzeigenverordnung im Vorgriff auf eine sp\u00e4tere \u00c4nderung zur Konsultation gestellt. Konkret geht es um<\/p>\n<ul>\n<li>das <strong>Merkblatt zu den Gesch\u00e4ftsleitern gem\u00e4\u00df KWG, ZAG und KAGB<\/strong> sowie<\/li>\n<li>das <strong>Merkblatt zu den Mitgliedern von Verwaltungs- oder Aufsichtsorganen gem\u00e4\u00df KWG und KAGB<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>BaFin \u00fcbernimmt EBA- und ESMA-Leitlinien<\/h3>\n<p>Die \u00dcberarbeitung der Merkbl\u00e4tter dient der \u00dcbernahme von Leitlinien der European Banking Authority (EBA) und der European Securities and Markets Authority (ESMA) in die Verwaltungspraxis der BaFin. Die Leitlinien sollten seit dem 30.06.2018 angewendet werden:<\/p>\n<ul>\n<li>Leitlinien zur Bewertung der Eignung von Mitgliedern des Leitungsorgans und Inhabern von Schl\u00fcsselfunktionen (EBA\/GL\/2017\/12)<\/li>\n<li>Leitlinien zur internen Governance (EBA\/GL\/2017\/11)<\/li>\n<\/ul>\n<p>Die Bundesanstalt hat zu beiden Leitlinien eingeschr\u00e4nkte Compliance-Erkl\u00e4rungen abgegeben, die Sie auf den Internetseiten der <a href=\"https:\/\/eba.europa.eu\/sites\/default\/documents\/files\/document_library\/EBA%20GL%202017%2012-CT%20-%20%28updated%29%20-%20GLs%20Consolidated%20Joint%20ESMA%20EBA%20on%20assessment%20of%20the%20suitability%20of%20members%20of%20the%20managment%20body.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>EBA<\/strong><\/a> bzw. der <a href=\"https:\/\/www.esma.europa.eu\/sites\/default\/files\/library\/esma35-43-1215_compliance_table_on_joint_esma_and_eba_guidelines_eba_gl_2017_12_esma71-99-598.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>ESMA<\/strong><\/a> einsehen k\u00f6nnen.<\/p>\n<h3>Die wichtigsten \u00c4nderungen der BaFin-Merkbl\u00e4tter<\/h3>\n<p>Durch die Umsetzung der genannten Leitlinien \u2013 zur Bewertung der Eignung von Mitgliedern des Leitungsorgans und Inhabern von Schl\u00fcsselfunktionen sowie zur internen Governance \u2013 wurden die BaFin-Merkbl\u00e4tter umfangreich \u00fcberarbeitet. Die wesentlichen neuen Inhalte sind:<\/p>\n<ul>\n<li>Versch\u00e4rfte Anforderungen an das aufsichtliche \u00dcberpr\u00fcfungsverfahren (\u201e<strong>Fit\u2013and-Proper-Pr\u00fcfung<\/strong>\u201c):<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">&#8211; Vertiefung und Konkretisierung der Anforderungen, u.a. Anzeige von Wiederbestellungen,<br \/>\n&#8211; Ausweitung der im Anzeigeverfahren einzuholenden Informationen und erweiterte Informationspflichten der beaufsichtigten Unternehmen gegen\u00fcber der Aufsicht (s. hierzu insbesondere die Formular\u00e4nderungen)<\/p>\n<ul>\n<li>Anpassungen der materiellen Anforderungen an Gesch\u00e4ftsleiter und Mitglieder von Aufsichtsorganen mit <strong>Schwerpunkt Mandatsz\u00e4hlung<\/strong><\/li>\n<li>Anforderungen an interne Richtlinien und Prozesse der Institute (Eignung, Diversit\u00e4t, Einf\u00fchrung und Schulung, Umgang mit Interessenkonflikten)<\/li>\n<\/ul>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">K\u00fcnftig wird die BaFin f\u00fcr das Vorliegen einer ordnungsgem\u00e4\u00dfen Gesch\u00e4ftsorganisation u.a. darauf achten, ob Institute \u00fcber<\/p>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">&#8211; <strong>Eignungsrichtlinien<\/strong>,<br \/>\n&#8211; <strong>Diversit\u00e4tsrichtlinien<\/strong> f\u00fcr Gesch\u00e4ftsleitung, Verwaltungs- und Aufsichtsorgan sowie Mitarbeiter,<br \/>\n&#8211; <strong>Einf\u00fchrungs- und Schulungsrichtlinien<\/strong>,<br \/>\n&#8211; <strong>Richtlinien f\u00fcr den Umgang mit Interessenkonflikten<\/strong> f\u00fcr Gesch\u00e4ftsleitung, Verwaltungs- und Aufsichtsorgan sowie f\u00fcr Mitarbeiter<\/p>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">verf\u00fcgen.<\/p>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">Dabei sollte der Detaillierungsgrad dieser Richtlinien von der Gr\u00f6\u00dfe des Instituts, der internen Organisation sowie der Art, dem Umfang und der Komplexit\u00e4t der Gesch\u00e4fte des Instituts abh\u00e4ngig sein (Anwendung des Grundsatzes der Proportionalit\u00e4t).<\/p>\n<ul>\n<li>Hinweise zu Pflichten der Institute (Durchf\u00fchrung von internen Pr\u00fcfungen der individuellen und kollektiven Eignung von Organmitgliedern, Eignungspr\u00fcfung von Inhabern von Schl\u00fcsselfunktionen, Umgang mit Interessenkonflikten).<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Unternehmen mit BaFin-Lizenz und Antragsteller betroffen<\/h3>\n<p>Der Inhalt der Merkbl\u00e4tter ist nicht nur f\u00fcr solche Unternehmen von Belang, die aktuell ein Erlaubnisverfahren bei der BaFin betreiben oder ein solches anstreben, sondern auch f\u00fcr <strong>alle bereits lizenzierten Institute<\/strong>.<\/p>\n<p>Wir beraten unsere Mandanten umfassend zu den Erfordernissen aller von der BaFin geforderten internen Kontrollsysteme. Nutzen Sie unsere Erfahrung in diesem Bereich. Wir unterst\u00fctzen Sie dabei, geeignete und angemessene Verfahren umzusetzen, die Sie in Ihrer Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit unterst\u00fctzen und nicht behindern. Gern stellen wir Ihnen auch die f\u00fcr Sie ma\u00dfgeschneiderten Richtlinien zur Verf\u00fcgung. Kommen Sie gern auf uns zu!<\/p>\n<p>Weiterlesen:<br \/>\n<a href=\"https:\/\/www.winheller.com\/bankrecht-finanzrecht\/aufsichtsrecht-bafin-lizenz.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Welche T\u00e4tigkeiten ben\u00f6tigen eine BaFin-Lizenz?<\/strong><\/a><br \/>\n<a href=\"https:\/\/www.winheller.com\/bankrecht-finanzrecht\/aufsichtsrecht-bafin-lizenz\/bafin-brief.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>BaFin-Brief: Richtiger Umgang mit BaFin-Schreiben<\/strong><\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00c4nderungen f\u00fcr Gesch\u00e4ftsleiter und Aufsichtsorgane nach deutschem Aufsichtsrecht regulierter Institute Am 03.06.2020 hat die Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Entw\u00fcrfe der von ihr \u00fcberarbeiteten Merkbl\u00e4tter sowie verschiedener Formulare der Anzeigenverordnung im Vorgriff auf eine sp\u00e4tere \u00c4nderung zur Konsultation gestellt. 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