{"id":10620,"date":"2019-09-26T08:41:44","date_gmt":"2019-09-26T06:41:44","guid":{"rendered":"https:\/\/winheller.com\/blog\/?p=10620"},"modified":"2020-07-27T09:39:08","modified_gmt":"2020-07-27T07:39:08","slug":"zweigniederlassung-finanzdienstleistungen-deutschland","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/winheller.com\/blog\/zweigniederlassung-finanzdienstleistungen-deutschland\/","title":{"rendered":"Errichtung einer Zweigniederlassung f\u00fcr Finanzdienstleistungen in Deutschland"},"content":{"rendered":"<p>Die Errichtung einer Zweigniederlassung in Deutschland birgt f\u00fcr europ\u00e4ische Unternehmen einen ungeahnten Vorteil. Dieser wird im Folgenden aufgedeckt werden. Des Weiteren wird das f\u00fcr die Errichtung einer Zweigniederlassung in Deutschland einschl\u00e4gige <a href=\"https:\/\/www.winheller.com\/bankrecht-finanzrecht\/aufsichtsrecht-bafin-lizenz.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Aufsichtsrecht<\/strong><\/a> beleuchtet.<\/p>\n<div id=\"attachment_10622\" style=\"width: 410px\" class=\"wp-caption alignright\"><a href=\"https:\/\/winheller.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2019\/09\/zweigniederlassung-finanzdienstleister.jpg\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" aria-describedby=\"caption-attachment-10622\" class=\"wp-image-10622 size-full\" src=\"https:\/\/winheller.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2019\/09\/zweigniederlassung-finanzdienstleister.jpg\" alt=\"Errichtung einer Zweigniederlassung f\u00fcr Finanzdienstleistungen in Deutschland\" width=\"400\" height=\"244\" srcset=\"https:\/\/winheller.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2019\/09\/zweigniederlassung-finanzdienstleister.jpg 400w, https:\/\/winheller.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2019\/09\/zweigniederlassung-finanzdienstleister-300x183.jpg 300w\" sizes=\"auto, (max-width: 400px) 100vw, 400px\" \/><\/a><p id=\"caption-attachment-10622\" class=\"wp-caption-text\">Die Errichtung einer Zweigniederlassung in Deutschland birgt f\u00fcr europ\u00e4ische Unternehmen einen ungeahnten Vorteil.<\/p><\/div>\n<h3>Erlaubnisfreiheit der Errichtung einer Zweigniederlassung<\/h3>\n<p>Ein Institut mit Sitz in einem Mitgliedstaat der EU oder einem anderen Vertragsstaat des Abkommens \u00fcber den Europ\u00e4ischen Wirtschaftsraum darf ohne Erlaubnis durch die Bundesanstalt f\u00fcr Finanzen (BaFin) in Deutschland eine Zweigniederlassung errichten und dar\u00fcber Zahlungsdienste erbringen. Voraussetzung hierf\u00fcr ist die bereits im Ausland erteilte Lizenz an das die Zweigniederlassung errichtende Unternehmen.<\/p>\n<h3>Umfassender Aufgabenkatalog durch deutsches Geldw\u00e4schegesetz<\/h3>\n<p>Obwohl Unternehmen aus dem europ\u00e4ischen Ausland keine Genehmigung zur Errichtung einer Zweigniederlassung brauchen, sollten sie die zahlreichen aufsichtsrechtlichen Verpflichtungen nach deutschem Recht beachten:<\/p>\n<ul>\n<li>Hierzu geh\u00f6rt nach dem deutschen Geldw\u00e4schegesetz (GwG) vornehmlich die Schaffung angemessener interner Sicherungsma\u00dfnahmen und die Einhaltung von speziellen Sorgfaltspflichten zur Verhinderung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung.<\/li>\n<li>Notwendig ist insbesondere auch die Analyse der von den Gesch\u00e4ften des Unternehmens ausgehenden Risiken und deren Dokumentation.<\/li>\n<li>Des Weiteren ist auf F\u00fchrungsebene ein Geldw\u00e4schebeauftragter zu bestellen, der dar\u00fcber wacht, dass die aufsichtsrechtlichen Verpflichtungen des GwG durch das Unternehmen beachtet werden.<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Automatisiertes Kontenabrufverfahren<\/h3>\n<p>Die ausl\u00e4ndischen Unternehmen sind zudem dazu verpflichtet, einen Datensatz mit s\u00e4mtlichen Stammdaten der von ihnen in Deutschland gef\u00fchrten Konten sowie der dazugeh\u00f6rigen Kunden bereitzuhalten. Auf diesen Datensatz muss die BaFin jederzeitigen Zugriff haben. Die Daten m\u00fcssen dabei ein strikt vorgegebenes Format erf\u00fcllen. Auch dies dient der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung.<\/p>\n<h3>Abhilfe von Beschwerden<\/h3>\n<p>Des Weiteren m\u00fcssen Unternehmen, die Finanzdienstleistungen in Deutschland erbringen m\u00f6chten, ein Verfahren zur Abhilfe von Beschwerden ihrer deutschen Kunden einrichten. Dieses Verfahren muss den spezifischen Voraussetzungen des deutschen <a href=\"https:\/\/www.winheller.com\/bankrecht-finanzrecht\/aufsichtsrecht-bafin-lizenz\/zag-erlaubnis-zahlungsdienste.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes<\/strong><\/a> (ZAG) gen\u00fcgen.<\/p>\n<h2>Beratung zur Zweigniederlassung in Deutschland<\/h2>\n<p>Unternehmen im europ\u00e4ischen Ausland k\u00f6nnen im Fall der Errichtung einer Zweigniederlassung in Deutschland von der Genehmigungsfreiheit profitieren. Es treffen sie indes nichtsdestotrotz weitreichende bankaufsichtsrechtliche Pflichten, deren genaue Erf\u00fcllung zwingend notwendig ist. Unsere Fachanw\u00e4lte f\u00fcr Bank- und Kapitalmarktrecht helfen ausl\u00e4ndischen Unternehmen gern, ihre Zweigniederlassung in Deutschland erfolgreich aufzubauen. Unsere Experten stehen Ihnen gern auch als <a href=\"https:\/\/www.winheller.com\/wirtschaftsrecht\/compliance.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Compliance-Berater<\/strong><\/a> zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n<p>Weiterlesen:<br \/>\n<a href=\"https:\/\/winheller.com\/blog\/kosten-bafin-lizenz\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Banklizenz und Brexit: Das kostet eine BaFin-Lizenz<\/strong><\/a><br \/>\n<a href=\"https:\/\/www.winheller.com\/bankrecht-finanzrecht\/aufsichtsrecht-bafin-lizenz.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Welche T\u00e4tigkeiten setzen eine BaFin-Lizenz voraus?<\/strong><\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die Errichtung einer Zweigniederlassung in Deutschland birgt f\u00fcr europ\u00e4ische Unternehmen einen ungeahnten Vorteil. Dieser wird im Folgenden aufgedeckt werden. Des Weiteren wird das f\u00fcr die Errichtung einer Zweigniederlassung in Deutschland einschl\u00e4gige Aufsichtsrecht beleuchtet. 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